SEPA Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) Nasıl Tamamlanır?

1. EDD nedir?

2. EDD Nasıl Tamamlanır?
2.1 EDD belgelerini gönderip göndermeyeceğimi nereden bilebilirim?
2.2 EDD belgelerini nasıl gönderirim?
2.3 Hangi belgeler gerekli?
2.4 Kabul Edilen Belge Türleri

3. SSS
3.1 EDD gerekliyse, önceki SEPA işlemleri nasıl işlenecek?
3.2 EDD’yi geçme oranımı nasıl iyileştirebilirim?
3.3 Materyallerim reddedilirse ne olur?
3.4 Maaş bordromda bilgi vermek güvenli mi?

 

1. EDD nedir?

Kara Para Aklamayı Önleme (AML) mevzuatına uymak için KuCoin, belirli hesaplar için servet ve fon kaynaklarını gözden geçirmelidir. Bu uygulama standarttır ve uyumlulukta yaygındır. KuCoin'in SEPA hizmeti için Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) süreci ortak bankalar tarafından başlatılır. EDD tamamlandıktan sonra, daha verimli SEPA para yatırma ve çekme hizmetleri sunulmaktadır.


2. EDD Nasıl Tamamlanır?

2.1 EDD belgelerini gönderip göndermeyeceğimi nereden bilebilirim?

- KuCoin'den EDD bildirimi alırsınız (e-posta veya platform mesajı yoluyla).
- KuCoin'deki EUR para yatırma ve çekme sayfalarında EDD'yi tamamlamak için bir istem görürsünüz.
- Emriniz 2 iş günü içinde işleme alınmadıysa, lütfen yukarıdaki adımlara bakınız.

 

2.2 EDD belgelerini nasıl gönderirim?

- Resmi KuCoin web sitesini veya KuCoin Uygulamasını ziyaret edin ve EUR yatırma veya çekme sayfasına gidin.
- EDD belge gönderme sayfasına giden yönergeleri izleyin.
- İkinci kimlik doğrulamanızı tamamlayın. (Not: İkinci kimliğin SEPA hizmeti için olduğunu, ilk KYC doğrulamasından farklı olduğunu unutmayın).
- Güncel banka hesap özetinizi yükleyin. (Para yatırma talimatlarınızdaki ödemelerde kullandığınız banka hesabıyla eşleşmelidir).
- Son 3 aya ait maaş bordronuzu veya diğer fon kaynaklarını kanıtlayan belgeleri yükleyin.
- Gönderin ve incelemeyi bekleyin (genellikle 2 iş günü içinde tamamlanır).

Not:
EDD belgelerinizi gönderdikten sonra, banka bunları 2 iş günü içinde inceleyecektir. Onaylanıp onaylanmadığınızı görmek için lütfen e-postanızı veya platform mesajlarınızı kontrol edin. Onaylanmazsa ek bilgi göndermeniz gerekebilir.

 

2.3 Hangi belgeler gerekli?

EDD 1:
- İkinci bir resmi kimlik belgesi (SEPA hizmeti ile ek KYC doğrulaması için sağlanandan farklı olması gereken AB pasaportu, AB ulusal kimlik kartı, AB ehliyeti veya uzun süreli ikamet kartı).
- Sizin adınıza olan bir hesaba ait son banka hesap özetiniz. (Para yatırma talimatlarınızda ödemelerde kullandığınız banka hesabıyla eşleşmelidir).
- Son 3 aya ait maaş bordronuzu veya diğer fon kaynaklarını kanıtlayan belgeleri yükleyin. Tutarın KuCoin SEPA işlemlerinizde kullanılan toplamdan daha yüksek olması önerilir.

EDD 2 ek belgeler gerektirir:
- Diğer varlık kanıtları: Çek hesapları, tasarruf hesapları, yatırım hesapları, emeklilik tasarrufları, gayrimenkul piyasa değeri, araba (kredisiz) ve yeniden satış değeri olan diğer varlıkların kanıtı. Bu varlıkların değerinin KuCoin SEPA işlemlerinizde kullanılan toplamdan daha yüksek olması tavsiye edilir.

 

2.4 Kabul Edilen Belge Türleri

Tür Detayları
Maaş

- En az bir önceki aya ait gelirinizi gösteren maaş bordrosu
- İşvereniniz tarafından en az bir önceki ay için ödenen ücretleri gösteren banka hesap özetleri
- Bir önceki mali yıla ait vergi beyannamesi

Serbest Meslek

- Son mali yıla ait vergi beyannamesi

- Serbest meslek hizmetlerinizden elde ettiğiniz aylık veya yıllık gelirinizi kanıtlayan son faturalar/sözleşmeler/anlaşmalar veya kâr-zarar tabloları.

Miras - Merhumun vasiyetnamesinin bir kopyası
- Müteveffanın vasiyetini yerine getiren kişi/avukat/kolik avukat/noter tarafından imzalanmış bir mektup
Bağışlar / Hediyeler / Hibeler Burs alan bir öğrenciyseniz, bu seçeneği zenginlik kanıtı olarak kullanın.
- Gayrimenkul veya diğer varlıkların bağış/hibe/hibe sözleşmesi
- Bağışın/hibenin/hibenin niteliğini beyan eden yeminli bir beyan veya bağışçı tarafından imzalanmış bir mektup
- Bağış/hediye/hibenin bankaya yatırıldığını gösteren banka ekstresi
İpotek/Kredi

- İpotek veya kredinin değerini ve geri ödeme planını gösteren ipotek/kredi sözleşmesi
- Hesabınıza kredi yatırıldığını gösteren banka ekstresi
Şirket Kârları (Hisse Senetleri/Temettüler) - Temettü beyanı
- Dağıtım anlaşması
- Temettü ödemelerini gösteren son banka hesap özetiniz
- Denetlenmiş son şirket hesaplarınız
Finansal Yatırımlar - Yatırım sağlayıcısının beyanı
- Yatırım sağlayıcısından gelen ödemeyi gösteren banka ekstresi
- Yatırım karlarınızı kanıtlayan diğer beyanlar veya belgeler (tahviller, hisse senetleri, vb.)
Diğer Servet kaynağınızın diğer gerekli metinleri ve kanıt belgeleri


3. SSS

3.1 EDD gerekliyse, önceki SEPA işlemleri nasıl işlenecek?

- SEPA Yatırmaları: EDD belgelerinizi 2 iş günü içinde gönderirseniz ve ortak banka tarafından onaylanırsa, para yatırma işlemi otomatik olarak tamamlanacaktır. EDD belgeleri zamanında sunulmazsa veya reddedilirse, yatırılan fonlar banka hesabınıza iade edilecektir (genellikle inceleme tamamlandıktan sonra 2 iş günü içinde).
- SEPA Çekmeleri: EDD onayından sonra para çekme işlemini tekrar başlatmanız gerekecektir. İnceleme geçilmezse, para çekme işlemini tamamlayamazsınız.

 

3.2 EDD’yi geçme oranımı nasıl iyileştirebilirim?

- Yüksek kaliteli, kabul edilebilir materyaller sağlayın: tercihen PDF formatında veya kenarları görünür fiziksel belge kopyaları olarak.
- İşleyenin adı, logosu ve işlenme tarihi açıkça gözükmelidir
- Varlık kanıt tutarları ile finansal kapasitenizi olabildiğince tam olarak gösterin, KuCoin'de SEPA işlemlerinde kullandığınız tutarlardan daha yüksek olması önerilir.
- Sizin adınıza düzenlenmiş banka hesap özetlerini kullanın (veya servet kaynaklarınızı doğrulamak için üçüncü taraf belge kullanılıyorsa açıklama ekleyin).

 

3.3 Materyallerim reddedilirse ne olur?

EDD başvurusunu yeniden gönderebilirsiniz. Fakat KuCoin'deki EUR para yatırma veya çekme sayfalarında verilen nedenlere göre belgeleri güncelleyiniz.

 

3.4 Maaş bordromda bilgi vermek güvenli mi?

Gönderdiğiniz kişisel bilgi ve belgeler şifreleme protokolleri ve yazılımları ile korunmaktadır. Kişisel bilgilerinizi toplamak, saklamak ve gizlemek için fiziksel, elektronik ve prosedürel güvenlik önlemleri uyguluyoruz. Kişisel bilgilerinizin korunduğundan emin olabilirsiniz.

Bu makale yardımcı oldu mu?
3 kişi içerisinden 2 kişi bunun yardımcı olduğunu düşündü

Yorumlar

0 yorum

Makale yorumlara kapalı.